Como Descobrir Grandes Empresas para Investir

Imaginando como investidores de sucesso escolhem empresas para investir? Aqui estão alguns passos do manual que grandes nomes como Peter Lynch, Benjamin Graham e Warren Buffett usam para investir.

Passos

  1. Atenha-se ao seu círculo de competência. Você está melhor posicionado para identificar as companhias vencedoras dentro de seu próprio campo de atuação. Ao trabalhar no varejo, você está mais qualificado a decidir se deve investir em empresas como Walmart, Target, Best Buy, C&A, etc. do que a mais recente empresa de biotecnologia.
  2. Procure por fossos econômicos. Existem algumas empresas que conseguem ser monopólios virtuais na sua área. Essas empresas conseguiram, ao longo dos anos, construir um "fosso" em torno delas para manter afastados os seus concorrentes. Eles têm uma vantagem competitiva durável . Alguns exemplos de vantagens competitivas são:
    • Marca: Como a Harley Davidson, Coca-Cola, BMW. Estas marcas estão gravadas na mente do público como as melhores em sua classe. Estas empresas podem elevar seus preços através da força de suas marcas, resultando em lucros mais profundos.
    • Elevados custos de comutação: Quando foi a última vez que você trocou de banco? Ou de provedor de celular? Ou marca de cigarro, se você for um fumante? Percebeu a situação? As empresas que têm altos custos de comutação podem prender seus clientes muito mais do que as outras.
    • Produtor de baixo custo: As empresas que são capazes de fazer produtos e vendê-los a preços incrivelmente mais baixos do que sua competição, automaticamente atraem clientes - muitos deles. Desde que a qualidade não seja comprometida, é claro. O Walmart e a Dell aperfeiçoaram este conceito para uma ciência.
    • Segredo: Grandes empresas farmacêuticas com patentes; empresas que possuem direitos autorais, direitos minerários, de perfuração, etc são praticamente as únicas produtoras ou prestadoras de serviços em sua área. Novamente, essas empresas podem aumentar os preços sem medo de perder clientes, resultando em maiores lucros.
    • Escalabilidade: Este é um produto ou serviço que tem potencial de rede ou adiciona mais usuários com o tempo. O Adobe tornou-se o padrão para publicação, o Microsoft Excel para planilhas. O eBay é um grande exemplo de uma rede do usuário. Cada usuário adicional à rede custa a empresa praticamente nada. As receitas adicionais que chegam, a medida que a rede se expande vão direto para a linha final.
  3. Verifique a qualidade da gestão. O quão competente é a gestão da empresa? Mais importante, o quão focados eles estão na direção da empresa, clientes, investidores e empregados? Nesta época de ganância corporativa desenfreada, é sempre uma ótima ideia pesquisar a gestão da empresa. Os relatórios anuais de empresas, bem como artigos de jornal/revista são bons lugares para obter essa informação.
    • Até uma grande empresa pode ser supervalorizada. Aprenda a interpretar os demonstrativos financeiros e análises fundamentais para descobrir um mercado subvalorizado.
    • Os índices de lucro deve estar abaixo de 20. Se o índice de lucro estiver acima de 20, então, os ganhos da empresa pode, estar superfaturados. Benjamin Graham popularizou este indicador após a grande depressão.
    • Comprar um valor contábil abaixo de 2. O valor contábil é o preço da empresa dividido pelo valor total de seus ativos. Uma baixa relação mostra que as ações da empresa são mais baratas.

Dicas

  • Comece a pensar diariamente sobre as empresas que você se deparar com este novo quadro.
  • Aprenda o básico de leitura de demonstrativos financeiros. Em seguida, verifique o quão rentáveis as empresas que você está interessado são. Verifique os débitos da empresa. Veja se ela tem crescido constantemente.
Visite o site da empresa e sites financeiros online que lhe darão ideias sobre o assunto, como Wikinvest.com andMorningstar

Avisos

  • Nunca se apresse para comprar ações de uma empresa, a menos que você já tenha pesquisado e esteja feliz com o resultado.
  • Fique longe das barbadas--elas são meramente teorias sobre como ficar rico rápido ou um vendedor que é pago para inflar um estoque, para que a empresa possa arrecadar dinheiro pelo dumping de ações aos investidores desavisados. Warren Buffet diz que ele nunca recebe boas ideias vindas dos outros.
  • Embora você deva investir em empresas que você conhece, não se limite a apenas um ou dois setores. Tente pesquisar sobre empresas de uma variedade de sectores e diversifique sua carteira de ações.
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