Como Ser um Bancário de Sucesso

A carreira de bancário pode ser bastante lucrativa se você souber o que está fazendo. Siga estes passos para ser um bancário bem sucedido.

Passos

  1. Conheça os produtos do banco.
    • É essencial que um bom bancário conheça as contas-correntes, cartões de crédito, poupanças e fundos de investimento oferecidos pelo banco como a palma da sua mão. Os clientes dos bancos contam com você para garantir que o dinheiro deles seja aplicado em uma conta adequada às suas necessidades. Para poder orientar os clientes e ser um bancário de sucesso, você precisa se familiarizar com os detalhes de cada tipo de produto bancário, e saber determinar qual perfil de cliente se encaixa melhor com cada produto. Preparar-se com antecedência vai economizar seu tempo e o do cliente, além de fazer você parecer mais confiante.
  2. Preste atenção.
    • Para poder fazer as recomendações adequadas, você deve ficar atento a tudo o que os clientes lhe dizem. Um pequeno mal-entendido pode fazer com que seu cliente adquira as contas bancárias erradas. Estas contas erradas podem fazer com que o cliente perca juros ou seja forçado a pagar taxas por não estar usando a conta de forma adequada.
  3. Aprenda a ser criativo.
    • Nem todo cliente vai combinar perfeitamente com uma conta. Cabe a você, como bom bancário, ajudar seus clientes de forma criativa, usando as contas de formas que podem não ter sido originalmente destinadas para elas, mas que funcionem do mesmo jeito. Para ser um bancário eficiente, você deverá aprender a adaptar determinadas contas bancárias e cartões de crédito de forma a atender às necessidades de qualquer cliente que entre no banco.
  4. Mantenha-se em dia com as tendências atuais.
    • O mundo financeiro está sempre mudando e, para ser um bancário bem sucedido, você deve fazer o mesmo. Conforme a economia do país flutua, você precisa se manter em dia com as mudanças e ser capaz de oferecer sugestões aos seus clientes que reflitam a situação atual do mercado financeiro. Fornecer informações desatualizadas é um erro que pode sair caro para você e para seus clientes.
  5. Seja acessível.
    • A situação financeira de alguém pode ser um assunto muito pessoal. Você precisa estar apresentável para que os clientes possam confiar em você e serem honestos sobre suas finanças. Você deve conhecer a história financeira deles para poder ajudá-los e para realizar um bom trabalho, então sua personalidade deve permitir que isto aconteça.
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